货币市场基金的收益

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所属分类:投资理财
摘要

货币市场基金的净值一直保持在1元。在基金分红日,基金净值中超越l元的部分自动以红利再投资方法,转为基民持有基金份额的增加。基民拥有多少基金单位,就拥有多少基金资产。  比如,某基金的总资产由5亿增值到6亿,增值20%,假设基金总份额不变。假

货币市场基金的净值一直保持在1元。在基金分红日,基金净值中超越l元的部分自动以红利再投资方法,转为基民持有基金份额的增加。基民拥有多少基金单位,就拥有多少基金资产。

  比如,某基金的总资产由5亿增值到6亿,增值20%,假设基金总份额不变。假如这只基金是股票型基金、指数型基金或债券型基金,这20%的增值合反映为基金净值增加。假如原来净值为1元,目前变成为1.2元.

  而货币市场基金不同,基金净值永远是1元,增值合体现为基金份额的增加。假如原来你持有5000单位基金,这个时候将变成6000单位基金,但每单位基金的基金净值还是1元。

  由于货币市场基金的基金净值固定为1元,所以在衡量其投资收益时,不可以再用净值增长率、累计净值增长率等指标,而应用“7日年化收益串”和“每万份基金单位收益”。

  1.7日年化收益率

  7日年化收益率是将近期7天平均收益率折算到全年。比如,1月十日的7日年化收益率,就是拿1月4日至十日连续7天的日收益进行平均,得出的日平均收益率再乘以365。有了如此的比较基准,各货币市场基金的收益水平也就一清二楚了。

  假如某货币市场基金当天显示的7日年化收益率是3%,并且假设该货币市场基金以后一年的收益状况都保持前7日的水准不变,那样投资者持有一年就可得到3%的整体收益。当然,货币市场基金的每天收益状况都会伴随基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化,所以在实质操作中不太可能出现基金收益持续一年不变的状况。因此,7日年化收益率只能当做一个短期指标来看,不可以代表一个货币市场基金的实质年收益。

  2.每万份基金单位收益

  “每万份基金单位收益”是以人民币计价收益的绝对数,是从上次通知截止之次日起至本次通知截止日期间所有自然日的收益合计数,1年按当年实质天数计算的收益。每万份基金单位收益的计算公式为:

  每万份基金单位收益=基金收益总额/基金份颁总数*10000

  每万份基金单位收益越高,它反映投资者天天可获得的真实收益越高。基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或赎回前,基金管理人应当至少每周通知一次基金资产净值和7日年化收益率。在开始办理基金份额申购或赎回后,基金管理人应当于每一个开放日的次日在指定报刊和管理人网站上披露开放日“每万份基金单位收益”和“7日年化收益串”。

  在这里投资者还应该注意,大部分货币市场基金都采取天天计利的利息计算办法,并按月将累计利息发送到基金投资者的竞价推广账户上,位投资者的收益按期“落袋为安”。贷币市场基金的申购和赎回是无需支付任何成本的,这就决定了它没申购和赎回的限制。

  另外,货币市场基金并没明确的投资时间限制,可以投资几年,也可以只投资几天,因此不会像按期银行储蓄那样,出现提前支取收益减少的现象。

郑重声明:不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、准时性、原创性等。以上仅供参考,不对你构成任何投资建议,据此操作,风险自担。

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