以高净值顾客为桨,诺亚公募业务正在驶入主航道

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3月15日,诺亚控股发布了2021年度财务报告,数据显示,2021年全年诺亚整体达成销售净收入42.9亿元(人民币,下同),同比大幅增长29.9%,创下历史新高,其中第四季度净收入也创单季历史新高,达到12.6亿元,环比增长38.6%。在市

3月15日,诺亚控股发布了2021年度财务报告,数据显示,2021年全年诺亚整体达成销售净收入42.9亿元(人民币,下同),同比大幅增长29.9%,创下历史新高,其中第四季度净收入也创单季历史新高,达到12.6亿元,环比增长38.6%。在市场的波动中,全年总活跃顾客数同比增长25.0%,其中公募基金活跃顾客数同比大幅增长30.4%,公募业务正在成为诺亚主航道业务。 (截止2021年12月31日全年度未经审计财报)

诺亚控股联合开创者、董事局主席兼CEO汪静波在最近的一封内部信中表示,伴随资管新规过渡期的结束,财富管理和资产管理行业出现了新的拐点,具体体目前,第一,监管宽松周期落幕,销售导向成过往;第二,资产由地产向公募基金迁徙,拥抱权益大年代;第三,以“顾客思维”取代“销售思维”方为本源;第四,投资者和从业者逐步成熟,人口老龄化和居民财富增长带来的行业增长。

在“房住不炒”的背景下,愈加多的居民财富从房市流出,走向财富管理行业,给财富管理机构带来了巨大的历史性机会。中国基金业协会最新数据显示,现在市场上共有9428只基金,基金总规模已经达到25.87万亿元。尽管最近市场波动较大,但从长远来看,公募基金依旧是投资者必不可少的理财工具。

在2021年二季度成功达成非标资产存量、增量双双清零后,诺亚也提出从“商品驱动”到“以顾客为中心,以存活为底线”的变革转型。除去顾客服务模式的变化,诺亚还以此为契机,在理财商品回归净值化的大背景下,借助其多年来在高净值顾客服务上形成的先天优势,目光放远,将公募基金业务进步为主航道业务,通过“微笑基金”平台,及多年的财富管理行业经验,帮高净值投资者打造适当的长期价值投资理念,提供贯穿投前、投中、投后的投资者伴随内容,和科学、规范的商品遴选机制,让广大高净值投资者通过公募基金享遭到国内经济进步的成就。

在公募基金业务中,高净值顾客是一个拓客困难程度高但市场可观的细分条线。中国人民大学国际货币研究所2月17日发布的《中国财富管理能力评价报告》显示,中国财富管理行业进步的特征之一,就是高净值人群数目及可投资规模持续上涨,2020年高净值人群的可投资资产规模达到84万亿元人民币。

诺亚依据长期以来服务高净值人群的经验发现,超高净值人群的基金投资有四个特征:风险承受能力更强、资产配置更均衡、持有空闲更长、投资更有规划。公募基金这两年的热门也获得了高净值人群的关注,但基金公司海量,基金商品类型更多,这都对服务机构提出了更高的需要。而诺亚18年来“专注高净值顾客服务”,具备为高净值顾客提供均衡的资产配置服务的“基因”,这一优势短期内在行业非常难被复制。

2021年,诺亚公募业务中心还上线微笑司库业务,一个连接各行各业中小微型企业的SAAS平台,为中小微型企业量身定制便捷的线上现金管理的司库服务,提升企业资金的投资效率和营运效率,满足企业流动资金的需要。截至2021年底,该业务已经覆盖了市场上95%的公募基金和90%的公募管理人,服务着来自包括地产、金融、科技等14个行业的机构顾客。

除此之外,在双碳目的的引导下,诺亚还致力于推进绿色经济进步,在微笑基金中设立 ESG 投资专项板块,积极竞价 ESG 投资理念,结合生动活泼的投资者教育形式,帮高净值顾客同意ESG 投资理念、配置 ESG主题 基金。

创业18年来,诺亚一直“以顾客为中心,以存活为底线”,以专业收获关爱之心。将来,在权益大年代背景下,诺亚将持续健全其公募基金业务,为投资者提供更为全方位的财富管理和资产管理服务。

风险提示: 本资料为通常服务信息,不构成对投资者的投资建议或承诺,也不作为任何的法律文件。本资料中全部内容均为截至发布日的信息,如有变更,请以最新信息为准。基金有风险,投资需小心。基金的过往营业额并不预示其将来表现,基金管理人管理的其他基金的营业额并不构成基金营业额表现的保证。投资者在进行具体投资决策前,应结合自己风险偏好、资金情况、商品特征等自行做出投资决策并自行承担投资风险。诺亚有权在法律允许的范围内对本材料予以讲解,未经许可,不能转载、复制、修改本材料。(CIS)

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