盈米基金CEO肖雯:投教业务需要管理投资者的收益预期

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所属分类:金融投资
摘要

1月25日,由南方财经全媒体集团指导,21世纪经济报道主办,先锋领航投顾联合主办的“看见将来·2022中国基金投顾峰会”在上海线上举办。盈米基金CEO肖雯表示,在投教业务里面非常重要的是两点,一是推荐优质的投资逻辑,二是管理投资者的收益预期

1月25日,由南方财经全媒体集团指导,21世纪经济报道主办,先锋领航投顾联合主办的“看见将来·2022中国基金投顾峰会”在上海线上举办。盈米基金CEO肖雯表示,在投教业务里面非常重要的是两点,一是推荐优质的投资逻辑,二是管理投资者的收益预期。

盈米基金CEO肖雯:投教业务需要管理投资者的收益预期

肖雯讲解道,大家过去在基金销售习惯于用收益率的排名来推荐,所以顾客想购买某一阶段收益较高的基金,而这总是是下面市场波动后顾客体验比较差的开始。所以,投顾业务不只要与顾客推荐优质的投资逻辑,还要帮他们做好对投顾业务预期的理解。

肖雯觉得,要塑造好投顾服务的护城河,最重要的技能门槛是数字化。投顾业务的数字化方向主要有四个方面:线上化、专业化、自动化、生态化。

在线上化中的重点是以顾客为中心,推进整个投顾服务业务步骤的闭环和线上化,与整个的中后台业务步骤的智能化。这其中重点包括三个环节,第一是拓客和维护环节,第二是顾客体验提高的这个就是整个的闭环的系统的这个体验提高。第三个是中后台的效率的提高。

除此之外,还应借助云数据为投顾管理提供更好的支持,为顾客提供更精准的投资标的和投资建议。同时云数据也能够帮助防范风险,能够帮助投资标的,投研常识系统与合规的体系的建设。

肖雯觉得,投顾机构第一需要打造分层的顾客体系,经营好不一样的客群。对于100万以上甚至1000万以上的这种高净值的顾客的投顾的服务,与对于1~100万如此的一个基础客群的投顾服务,办法和方法与提供的内容都是不一样的。

第二需要打造一站式的投顾的赋能平台。她表示,前端投顾不可以依赖单打独斗的个人力量去投顾服务,而是要一套整体的投顾支持体系和工具体系,帮他们愈加专业地对顾客做好各种服务。

第三是需要塑造开放的投顾平台。一方面吸收各个投顾市场上的投顾能力;另一方面,给其他投顾机构,譬如基金管理公司等,投顾能力进行输出的平台。

肖雯觉得,将来基金投顾需要基于细分的客群,塑造360度的用户的画像,譬如说用户投资的成熟度,对基金投资的认知等,最后通过精准的画像为不一样的顾客提供愈加精准的定制化的服务。

在对顾客打完标签将来,塑造优质的内容就成为了整个投教的核心。通过技能的方法,投教的内容可以结构化,标签化地与前端的顾客的标签体系进行匹配,并逐步达成智能化,最后达成千人千时千面的智能化的智能投教体系。

肖雯表示,在如此一套智能服务体系里面,最后还是要用全途径的服务能力,多样化的顾客触达形式为顾客提供差异化服务。

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