毕马威中国携手先锋领航投顾发布《中国基金投顾蓝皮书2022》

  • A+
所属分类:金融投资
摘要

自2019年十月首批公募基金买方投顾业务试点正式落地以来,多家获得试点资质的机构开始业务探索。基金投顾业务对促进公募基金行业良性进步,与财富管理行业的转型意义重大,包括基金、券商、银行及第三方机构正大展拳脚,力争在基金投顾这一新兴市场占得一

毕马威中国携手先锋领航投顾发布《中国基金投顾蓝皮书2022》

自2019年十月首批公募基金买方投顾业务试点正式落地以来,多家获得试点资质的机构开始业务探索。基金投顾业务对促进公募基金行业良性进步,与财富管理行业的转型意义重大,包括基金、券商、银行及第三方机构正大展拳脚,力争在基金投顾这一新兴市场占得一席之地。

毕马威中国近日参与“2022 中国基金投顾峰会”,携手先锋领航投顾发布《中国基金投顾蓝皮书2022》。该《报告》剖析概要了中国基金投客户户的五大重要特点:

? 第一,人口特点:具备“千禧一代”“高知白领”“中高收入”三大标签;

? 第二,投资能力:投资经验丰富,投资偏好多元,但投资理念尚不成熟,长期投资占比少;

? 第三,投顾心智:对基金投顾认知较浅,有“顾”的初衷,用时重“投”轻“顾”,偏重短期收益;

? 第四,投顾需要:有长期理财规划需要,但付诸行动较少,结合短期收益导向的投资行为,存在“知行不合一”的现象;

? 第五,投顾评价:渴望自己需要被理解,与投顾服务与投资偏好的匹配,对目前基金投顾认可度有待提升。

《报告》进一步指出,中国基金投顾市场当下面临五大痛点,重“买”轻“卖”、缺少长钱竞价推广账户的投资行为,致使用户赚不到“价差”;现在“卖方投顾”正在向 “买方投顾”模式转变,“买方投顾”模式尚未普及;缺少基于“顾客全生命周期生活目的”的长期财富规划服务;被动型底层资产不足;“重投轻顾”的现象常见,智能投顾发挥的空间有待提高。

先锋领航投顾由蚂蚁集团与全球知名的资产管理机构Vanguard(先锋领航集团)一同成立,也是中国首批由证监会批准成立的独立基金投资顾问机构。报告深入研究用户对于基金投顾服务的认知、体验及需要,通过研判中国基金投顾业务发展势头,力求客观、准确地概要进步中国特点基金投顾服务的重要任务。

毕马威中国证券及基金业主管合伙人王国蓓表示,国内市场相较海外成熟市场,有其自己的差异和特点,将来中国基金投顾行业的进步不可以一味照搬国外模式,而是走出一条具备“中国特点”的进步道路。尤其是在目前“促进一同富裕”的年代背景下,基金投顾行业更要勇于承担年代赋予的责任和使命,持续向顾客普及科学的投资理念,引导其树立正确的投资心态,与投资者一同成长。

毕马威中国证券及基金业合伙人黄小熠表示,将来中国特点的基金投顾,服务内容应遵循三大原则,目的规划、需要剖析:基于顾客所处的生命周期和生活阶段,对投资需要进行分解,规划适当的投资目的,帮投资者达成不一样的人生阶段的个性化目的;合理分配资金,全市场优选资产:基于顾客的财富目的和规划,站在客观的角度进行资产分配和商品遴选,包括配置、调仓和再平衡;当令适度的伴随及行为引导:提供碎片化、透明化等伴随式专业服务,与情绪辅导等服务,对冲动、短视的行为进行纠偏,引导顾客树立科学的长期投资理念。

毕马威中国金融业策略咨询服务总监杜剑敏推荐了将来中国基金投顾市场进步的七大趋势研判:

? 1、基金投顾监管趋严:将来规范本件将陆续颁布;

? 2、基金投顾市场广阔:在“一同富裕”、需要旺盛、智能投顾普及等原因下,将来业务规模将迎高速增长;

? 3、投顾机构百花齐放:各种类机构形成各自服务特点,呈现百花齐放态势;

? 4、买方投顾加速转型:顾客生命周期和生活目的的财富规划服务进一步普及,买方投顾模式转型加速;

? 5、被动投资规模占比持续提高:指数基金、ETF规模迅速增长;

? 6、用户投资理念更趋长期:长期投资理念向不同理财群体渗透,高复购率及好口碑是吸引投资者的要紧原因,基金投顾机构肩负更多“用户投资行为指导”有哪些用途;

? 7、智能投顾“投”“顾”兼备:智能投顾功能渐渐健全,满足用户多维度财富规划需要。

作者:唐玮婕

编辑:祝越

*文汇独家稿件,转载请注明来源。返回搜狐,查询更多

  • 我的微信
  • 这是我的微信扫一扫
  • weinxin
  • 我的微信公众号
  • 我的微信公众号扫一扫
  • weinxin

发表评论

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: